QUE ES EL KYC/CIS

• KYC, o «Know Your Customer» （Conozca a su cliente), es el proceso que utilizamos las empresas para verificar la identidad de sus clientes y cumplir con las normativas contra el fraude, el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Implica recopilar y confirmar la información del cliente, como su identidad fiscal, fecha de nacimiento, domicilio fiscal, datos del representante legal y otros datos.
• KYC es el proceso fundamental que define y permite las relaciones entre empresas y usuarios. El procedimiento KYC es el primer paso para que una persona pueda convertirse en cliente o usuario registrado de una organización o empresa con seguridad, garantías y cumpliendo con las normas que regulan este hecho.

PORQUÉ ES IMPORTANTE

• Recopilación de información: Las empresas recogen datos del cliente, que pueden incluir nombre, fecha de nacimiento, dirección y más.
• Verificación de documentos: Se comprueban documentos de identidad oficiales como pasaportes, DNI o licencias de conducir para confirmar la identidad.
• Evaluación de riesgos: Se evalúa el riesgo asociado a cada cliente para entender la naturaleza de su actividad comercial y garantizar que las operaciones sean legales
• Cumplimiento legal: Ayuda a las empresas a cumplir con regulaciones financieras y a evitar el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
• Prevención del fraude: Reduce el riesgo de que las empresas se involucren en transacciones ilegales o se relacionen con clientes poco fiables.
• Protección para la empresa: Protege a la propia empresa de posibles multas, daños a su reputación y responsabilidades penales.